Ile kosztuje inwestowanie w fundusze?

Osoby, które do tej pory korzystały wyłącznie z lokat bankowych jako produktów do oszczędzania mogą być zdziwione, a nawet zaszokowane powyższym pytaniem. Dzieje się tak dlatego, iż koszt założenia lokaty wynosi zero złotych. Podobnie nie ponosimy żadnych kosztów w przypadku jej zakończenia, nawet jeśli nastąpiło to przez planowanym terminem jej zamknięcia. W najgorszym wypadku dostaniemy zwrot pełnego kapitału bez odsetek. Jak wygląda analogiczna sytuacja w przypadku funduszy inwestycyjnych? Przede wszystkim musimy sobie uświadomić, iż większość operacji dokonywanych na poszczególnych pakietach funduszy kosztuje.

Marża wynosi czasami nawet kilka procent wartości zakupywanych lub sprzedawanych papierów wartościowych. Najczęściej opłaty pobiera się w momencie zakupu, w momencie wykupu lub w obu przypadkach. Konwersja poszczególnych produktów finansowych również jest objęta opłatą. Korzystając z funduszy nieregularnie nie ponosimy opłaty za dostęp online do naszego portfela inwestycyjnego, ani nie uiszczamy jakiejkolwiek opłaty miesięcznej, a prowizje naliczane są jedynie od transakcji jakich dokonujemy. Jeśli jednak uczestniczymy w programie ciągłego oszczędzania i dostęp do platformy jest dla nas niezbędny, a konwersji dokonujemy nawet kilkanaście razy w roku to w zamian za odpowiedni abonament jesteśmy zwolnieni z bardzo wielu opłat i prowizji.

Trzeba pamiętać, iż wszystkie te koszty wpływają na szybkość oszczędzania i wszelkie transakcje należy dokonywać bardzo ostrożnie.